ביטוח ופיננסים | הסיפור המרכזי

המערכת שנולדה בצפון: איך שחם-אורלן ומגדל הפכו את הפרישה מטופס למסע

שלוש שנים אחרי ההחלטה שנראתה שגרתית, המערכת שפיתחו יעל לוי ועודד נתן יחד עם שחם-אורלן חצתה את רף 5,000 הסוכנים המחוברים, ובענף כבר מדברים על הסטנדרט החדש של שוק הפרישה הישראלי

מרכז הפרישה הארצי, אתמול. מה שהתחיל כמרכז אזורי בצפון הפך למודל שמשוכפל בכל הארץ | צילום: ארכיון המערכת, 2029

בקיץ 2026 התכנסה בחדר ישיבות של שחם-אורלן פגישה שאיש מהמשתתפים לא העריך את משקלה ההיסטורי. מצד אחד של השולחן ישבו מנהלי הסוכנות. מהצד השני: יעל לוי, מי שבנתה בשחם-אורלן את מרכז הפרישה הראשון עוד ב-2011, ניהלה את מחוז הצפון והצמיחה את קבוצת היעלים, ולצידה עודד נתן, שותפה לחברת יעלה.

על השולחן הונחה הצעה שנשמעה כמעט פשוטה: לא למכור תיק לקוחות, אלא לחבר לשחם-אורלן מערכת שלמה. תיק ביטוחי ופיננסי פעיל, תשתית מקצועית להכשרת סוכנים, ומיזם טכנולוגי צעיר שבאותם ימים הפעיל פלטפורמה אחת בשם לומדים לפרוש.

ההחלטה התקבלה בתוך שבועות ספורים. בדיעבד, היא מסתמנת כאחד המהלכים האסטרטגיים החכמים של הענף בעשור הנוכחי.

"ידענו שאנחנו מסתכלים על משהו גדול. לא ידענו כמה מהר זה יהפוך לליבה של העסק"רן ברעם, מנכ"ל שחם-אורלן

הנתונים מדברים בעד עצמם: גל הפרישה שהיכה בישראל, עם למעלה מ-1.3 מיליון בני 65 ומעלה נכון ל-2029, פגש ענף שלא היה ערוך אליו. בעוד המתחרים חיפשו פתרונות, בשחם-אורלן כבר עבדו עם מערכת שידעה לאבחן תיק לקוח, לזהות הזדמנויות פרישה ולהוביל את הסוכן צעד אחר צעד.

מה שנולד כרעיון של שותפים בצפון הפך לתשתית העבודה של אלפי סוכנים. ובענף כבר שואלים את השאלה המתבקשת: מי שלא נכנס אז, איפה הוא היום?

המספרים מאחורי המהפכה

5,000+

סוכנים מחוברים למערכת נכון למרץ 2029

1.3 מיליון

בני 65+ בישראל. גדל בכ-40 אלף איש מדי שנה

14,177

סוכני ביטוח מורשים פעלו ב-2026, רובם ללא כלים דיגיטליים

77%

הגידול בתפוקת הפיננסים במחוז הצפון בעידן יעל לוי

מקורות: הלמ"ס, רשות שוק ההון, נתוני המערכת

בלעדי | כתבת וידאו

מכפיל כוח: ארבעה כוחות. מערכת אחת.

שאלנו את עצמנו איך מסבירים בשמונים שניות מהלך שלקח שש עשרה שנים להיבנות. התשובה נמצאה לא בגרפים אלא בהרים.

מכפיל כוח. ארבעת הכוחות שמרכיבים את ההצעה, בסרט אחד. הפקה: המערכת, 2026 | 1:20 דקות

ניתוח

ארבעה כוחות

כל אחד מהם עומד בזכות עצמו. הערך האמיתי נוצר בחיבור ביניהם: לקוחות קיימים, שיטה מוכחת, בית עסקי עם רשת הפצה, ומערכת דיגיטלית שהופכת את הכל למדיד ולשכפול. החיבור אינו חיבור. הוא כפל.

הכוח הראשון

הידע והניסיון

45 שנות מומחיות בפרישה, בפיננסים ובביטוח. ולצידן תיק לקוחות פעיל ורווחי.

2.8 מיליון ₪שווי התיק, מכירה מלאה

הכוח השני

יעלה

יעל לוי ועודד נתן. השיטה, ההכשרה והסטנדרט המקצועי לטיפול בפורשים בישראל.

8 מיליון ₪שווי פוטנציאלי

הכוח השלישי

שחם-אורלן

הבית העסקי. ההון, התשתיות, מערך ההפעלה ורשת הסוכנים של קבוצת מגדל.

רשת הפצה ארציתהמכפיל של כל השאר

הכוח הרביעי

המיזם הטכנולוגי

לומדים לפרוש כבר באוויר. SO, מערכת ההפעלה של הסוכן, בפיתוח.

8 מיליון ₪שווי מוערך

1.2 מיליון

ישראלים בני 65 ומעלה. גדל בכ-39 אלף בשנה

14,177

סוכני ביטוח מורשים, רובם ללא כלים דיגיטליים

60-70%

מהחיסכון הפנסיוני מופץ דרך הסוכנים

קהלי יעד: פורש, סוכן, סוכנות וגוף מוסדי

הסיפור מאחורי הסיפור

מהיעלים אל יעלה: 16 השנים שהכינו את המהפכה

כשמחפשים את הרגע שבו התחילה מהפכת הפרישה, מגלים שהוא לא קרה ב-2026. הוא נבנה, שלב אחרי שלב, החל מ-2010.

2010ההצטרפות לשחם-אורלן

יעל לוי מגיעה עם ליבה מקצועית נדירה: ניסיון בנקאי משנת 1980, ניהול המרכז הארצי לייעוץ פרישה בבנק הפועלים וניהול שיווק ומכירות באגף קופות הגמל והפנסיה. כבר אז היא מנסחת חזון: מרכז פנסיוני-פיננסי בצפון שמלווה משפחה מהכניסה לעבודה ועד הפרישה.

2011מרכז הפרישה הראשון

בתוכנית העבודה מופיע לראשונה מהלך להקמת מרכז פרישה: קורס הכשרת סוכנים, הרצאות לפורשים בארגונים, וליווי אישי. הרעיון שייהפך למערכת נולד כאן.

2012-2014קבוצת היעלים ופרויקט 200

קבוצת הסוכנים של יעל הופכת לשם דבר: 20% מתפוקת הביטוח במחוז, 40% מהסיכונים ו-50% מהפיננסים. המחוז רושם גידול של 77% במכירת פיננסים, ו-14 סוכנים חוצים תפוקת מיליון שקל.

2018-2021ניהול מחוז חיפה והצפון

יעל מתמנה למנהלת המחוז ומייצבת סביבה מורכבת: גיוס סוכנים ומתמחים, הטמעת כלים דיגיטליים, ובניית קהילה מקצועית.

2025הקמת יעלה

יחד עם עודד נתן קמה יעלה סוכנות לביטוח: תשתית שמתרגמת את הידע לשיטה, להכשרה ולסטנדרט מקצועי שאפשר להרחיב.

2026לומדים לפרוש עולה לאוויר

המיזם הטכנולוגי משיק את הפלטפורמה הראשונה: הדרכות וידאו, מחשבוני פרישה וחנות דיגיטלית. ובאוגוסט: הפגישה עם שחם-אורלן.

מכאן והלאה: העתיד כפי שנכתב ב-2029

2027SO יוצאת לדרך

הפיילוט הראשון: 200 סוכני שחם-אורלן מקבלים את SO, מערכת ההפעלה של הסוכן. בתוך חצי שנה איש לא מוכן לוותר עליה.

2029הסטנדרט החדש

5,000 סוכנים מחוברים, מרכזי פרישה בכל הארץ, ומגדל ושחם-אורלן בעמדת ההובלה של השוק.

מסמך מהארכיון | 2011

"הקמת מרכז פרישה בצפון: בניית קורס להכשרת סוכנים, קשר עם מנהלי משאבי אנוש וועדי עובדים, הרצאות וכנסים לפורשים, פגישות וליווי אישי לפורשים. היעד: להפוך את שחם לכתובת הארגונית בתחום הפרישה"

מתוך תוכנית העבודה המקורית של יעל לוי, 2011. הכל היה כתוב שם, 15 שנה מראש.

פרופיל | עודד נתן, מנכ"ל יעלה

האיש שמאחורי המימוש. השותף של לוי מהיום הראשון של יעלה: אינטגרציה, תשתית ניהולית וכוח ביצוע שהפכו שיטה של אדם אחד לחברה שלמה.

מוביל יחד עם לוי את החיבור של ארבעת הכוחות.

מה כותבים בתקשורת

TheMarker"המהלך של שחם-אורלן מסמן את הכיוון של שוק הסוכנויות כולו: מי שלא יחזיק שכבת טכנולוגיה, יישאר מאחור"

כלכליסט"ההימור הצפוני של מגדל מתגלה כאחת ההשקעות המשתלמות של הענף"

פורבס ישראל"יעל לוי, מהדמויות המשפיעות בעולם הפרישה הישראלי, מוכיחה שניסיון של 45 שנה הוא הנכס הטכנולוגי האמיתי"

"הבטחת לעשות סדר בבלגן ולהחזיר למקום אווירת עבודה, ואכן הצלחת"מתוך הודעת פרידה של מנהל בכיר בשחם-אורלן ליעל לוי, מרץ 2021. ציטוט אותנטי מהארכיון

נכנסנו למערכת | ביקורת טכנולוגיה ★★★★★

הכתב שלנו ניסה לפרוש בעצמו. הוא לא האמין למה שקרה

שלחנו את כתב הטכנולוגיה שלנו לעבור תהליך פרישה מלא בתוך המערכת. הוא נכנס ספקן, יצא עם תוכנית פרישה. הסוד אינו הטכנולוגיה עצמה אלא מה שיצוק בתוכה: המתודולוגיה של יעל לוי, מתורגמת למסכים פשוטים.

אפשר לנסות עכשיו

הפלטפורמה כבר באוויר.
לא מצגת. מוצר.

הדרכות וידאו, מחשבונים חכמים וליווי מקצועי בגובה העיניים. כל מה שמופיע בכתבה הזו קיים היום ופתוח לשימוש. לחצו והתנסו בעצמכם.

כניסה ללומדים לפרוש צפייה בסרט

מחשבון קיבוע זכויות | לומדים לפרוש

גיל פרישה67

מענקים פטוריםלחישוב

קצבה חודשית12,400

יתרת הון פטורהלחישוב

הפטור השנתי שנחסך52,344 ₪

SO | דשבורד הסוכן

לקוחות בגיל פרישה38 בתיק

הזדמנויות פתוחות17

ההמלצה הבאה של המערכתמוכנה

טור אישי

אבא שלי מכר פוליסות. אני מוכר ביטחון. ההבדל: המערכת

מאת דור אלון, סוכן ביטוח, בן 34, מהמחזור הראשון של תוכנית הסוכנים הצעירים

כשאמרתי לאבא שלי שאני נכנס לביטוח, הוא צחק. ארבעים שנה הוא סחב קלסרים בין ועדי עובדים, ואמר לי משפט שנחרט בי: במקצוע הזה אתה לבד. יש לך טלפון, יומן, וברכת הדרך. זהו.

נכנסתי למקצוע ב-2027, בדיוק כשהפיילוט של המערכת יצא לדרך. ולכן אני יכול להעיד על ההבדל בין העולם של אבא לעולם שלי: אני מעולם לא הייתי לבד. ביום הראשון קיבלתי דשבורד שמיפה לי את התיק, סימן 38 לקוחות שמתקרבים לגיל פרישה, ואמר לי בדיוק מה השיחה שכל אחד מהם צריך.

אבל הדבר החשוב באמת קרה אצל הלקוחות: הם הגיעו לפגישה אחרי שצפו בהדרכות, מבינים את המושגים, שואלים שאלות נכונות. אבא שלי היה צריך לשכנע. אני צריך רק לדייק.

אומרים שהטכנולוגיה תחליף את הסוכנים. אצלנו קרה בדיוק ההפך: המערכת החזירה לסוכן את הזמן לשבת מול בן אדם, ואת הכבוד המקצועי. את זה בנתה מישהי שעשתה את הדרך של אבא שלי בעצמה, ולא שכחה לרגע איך היא נראית.